WWFT en AMLR

Risicoprofilering is de basis van elke Wwft-aanpak. In dit artikel lees je hoe je klanten, producten en diensten effectief classificeert, welke fouten je moet vermijden en hoe je de risicobeoordeling praktisch toepasbaar maakt in je dagelijkse processen. Waarom...

Een Wwft-checklist is pas waardevol als deze leidt tot controleerbare, herhaalbare en risicogebaseerde naleving. In dit artikel leggen we uit hoe je een goede checklist opstelt, waar je op moet letten en hoe je voorkomt dat het een papieren tijger wordt. Waarom een...

De Europese anti-witwasverordening (AMLR) komt eraan. Deze gids legt uit wat de gevolgen zijn voor instellingen die nu al onder de Wwft vallen. We bespreken de belangrijkste veranderingen en geven praktische tips om tijdig voorbereid te zijn op de nieuwe eisen. Van...

De Wwft verplicht instellingen om ongebruikelijke transacties te melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). In dit artikel lees je wat de meldplicht precies inhoudt, hoe je objectieve en subjectieve indicatoren toepast, en hoe je meldingen verantwoord...

UBO-registratie is verplicht voor veel juridische entiteiten en speelt een centrale rol in Wwft-compliance. In dit artikel lees je wat er in 2025 speelt rond UBO’s, welke verplichtingen gelden voor instellingen, en hoe je risico’s rond onjuiste of incomplete...

Transactiemonitoring is een kernonderdeel van de Wwft. In dit artikel bespreken we hoe je monitoring opzet, wat toezichthouders verwachten, welke valkuilen je moet vermijden en hoe je ongebruikelijke transacties herkent én vastlegt. Waarom transactiemonitoring meer is...

De AMLR introduceert een meer formele en strengere opleidingsverplichting voor Wwft-instellingen. In dit artikel lees je wat de wet vereist, wat je medewerkers in zo’n opleiding leren en hoe een opleidingsbeleid meer oplevert dan alleen ‘naleving’. Van bewustwording...

De Europese AMLR treedt op 10 juli 2027 in werking. Instellingen die nu al onder de Wwft vallen, krijgen te maken met strengere, direct werkende regels. In dit artikel lees je wat je nú kunt doen om straks klaar te zijn voor de nieuwe normen. Waarom wachten geen optie...

Een melding bij FIU-Nederland is pas het begin. In dit artikel lees je wat er ná de melding gebeurt, hoe de FIU werkt, wat je als instelling moet vastleggen en hoe je het proces inricht in je compliance- en risicobeleid. Melding gedaan en dan? Je hebt een...

De AMLR maakt de interne auditfunctie verplicht voor vrijwel alle Wwft-instellingen. In dit artikel lees je wat de verordening voorschrijft, hoe dat verschilt van de huidige Wwft-praktijk, en hoe je deze functie proportioneel én strategisch kunt inrichten — al dan...

Sanctiewetgeving is nauw verweven met de Wwft. Toch onderschatten veel instellingen de impact ervan op hun dienstverlening. In dit artikel lees je wat je verplicht bent te doen, hoe je sanctierisico’s herkent en wat je moet inrichten om aan sanctieregelgeving te...

De AMLR maakt van compliance een formele, juridisch beschermde functie binnen elke Wwft-instelling. In dit artikel lees je wat dat betekent voor je organisatie, welke verantwoordelijkheden erbij horen, en waarom onafhankelijkheid meer is dan een formaliteit. Van...

Wwft-compliance is méér dan een checklist of een verplicht cliëntenonderzoek. In dit artikel bespreken we de vijf pijlers van een effectieve, toekomstbestendige aanpak: risicobeoordeling, beleid, uitvoering, training en monitoring. Waarom een integrale aanpak...

Cliëntenonderzoek vormt de ruggengraat van de Wwft en straks van de AMLR. In dit artikel lees je hoe je cliëntenonderzoek inricht volgens de nieuwe Europese normen. We geven praktijkvoorbeelden, benoemen veelvoorkomende fouten en geven tips voor een solide,...