WWFT voor accountants
Zekerheid en vertrouwen als fundament voor vooruitgang
Je kantoor is Wwft-plichtig. Je weet wat cliëntenonderzoek, monitoren en melden betekent. De echte vraag is inmiddels een andere:
Hoe zorg je ervoor dat je Wwft- en straks AMLR-beleid aantoonbaar effectief is, past bij je risico’s en standhoudt bij een kritische toezichthouder, zonder je organisatie onnodig te verzwaren?
Daar is waar Assurvia je helpt: als inhoudelijke sparringpartner op niveau, met oog voor praktijk, governance en cultuur.
De lat ligt hoger: Wwft, AMLR en ISQM/SKM 1 komen samen
Accountantskantoren hebben de basis vaak wel staan: beleid, procedures, uitgangspunten voor risicoclassificates en opleidingsplannen. De druk neemt echter toe:
- Toenemende toezichtverwachtingen rond dossiervorming, risicogebaseerd werken en opvolging.
- De komende AMLR met verdere harmonisatie en expliciete eisen aan governance, functies en groepsbeleid.
- De noodzaak om Wwft/AMLR te koppelen aan je ISQM/SKM 1-stelsel, inclusief SIRA, kwaliteitsmaatregelen en monitoring.
Je zit dus minder te wachten op een herhaling van de leidraad en meer op iemand die:
- in je documenten en dossiers kan meelezen op expert-niveau;
- de hoofdlijnen van Europese regelgeving vertaalt naar concrete keuzes voor jouw kantoor;
- én het gesprek voert over risicobereidheid, cultuur en rolvastheid van bestuur, kwaliteitsbepaler, compliance en audit.
“Assurvia begreep direct wat er nodig was. Binnen een week hadden we een betrokken interim compliance officer die rust bracht en het toezicht professioneel herstructureerde.”
– Partner accountantsorganisatie
Waar Assurvia waarde toevoegt voor accountantskantoren
Assurvia is gespecialiseerd in Wwft/AMLR, risicomanagement en kwaliteitsmanagement voor accountants. We richten ons nadrukkelijk op kantoren die de basis op orde hebben en de volgende stap willen zetten.
Wwft- & AMLR-gap-analyse op niveau van bestuur en kwaliteitsstelsel
- Kritische beoordeling van beleid, procedures, risicokaders en aansluiting op ISQM/SKM1 (bijvoorbeeld de componenten; risicomanagement, naleving van ethische kaders & cliëntacceptatie en continuering en monitoring).
- Toetsing op inhoud, samenhang én praktische werkbaarheid.
- Duidelijk beeld: wat is goed, wat kan scherper, waar loop je risico richting reputatieschade en de toezichthouder?
SIRA & integriteitsrisico’s geïntegreerd met Wwft/AMLR
- Inrichten of aanscherpen van een SIRA-achtige risicoanalyse voor integriteits- en Wwft-risico’s;
- Het bepalen van de risicobereidheid ten aanzien van bepaalde risicofactopren en dit integreren in de risicobeoordeling per cliënt;
- Koppeling met je kwaliteitsmaatregelen.
- Focus op proportionaliteit: zwaar waar het moet, licht waar het kan (met gebruikmaking van risicoclassificaties).
Governance, compliancefunctie en (interne) auditfunctie
- Helder rol- en taakbeeld voor bestuur, kwaliteitsbepaler, compliance en de (verplichte) interne audit.
- Praktische invulling van de onafhankelijke toetsing: hoe vaak, hoe diep, welke rapportagelijnen.
- Ondersteuning bij het opstellen van jaarplannen, toetsingsprogramma’s en rapportages.
Opleiding & awareness voor professionals die al veel weten
- Verdiepingssessies voor partners, managers, vaktechniek, compliance en audit.
- Focus op judgement calls, integriteitsdilemma’s en praktijkcasuïstiek, niet op definities.
- Opleidingsplan dat aansluit bij je kwaliteitsstelsel en toetsingen.
Typische vragen van kantoren
- “Ons Wwft-beleid staat, maar is het niveau goed genoeg gezien AMLR en toezicht?”
- “Hoe ver moeten we gaan in cliëntenonderzoek en transactiemonitoring, gegeven ons risicoprofiel?”
- “Wat mag de compliancefunctie verwachten van lijn en bestuur – en omgekeerd?”
- “Hoe zorgen we dat onze ISQM/SKM 1-maatregelen en ons Wwft-kader elkaar versterken in plaats van dubbel werk te creëren?”
- “Wat is een verstandig niveau van dossiervorming: voldoende onderbouwd, maar nog werkbaar in de praktijk?”
Onze rol is dan niet om ‘nog een checklist’ toe te voegen, maar om met je mee te denken op het niveau van beleid, risico en professional judgement.
Zo ziet een traject met Assurvia eruit
Strategische intake
Met bestuur, kwaliteitsbepaler en/of compliance verkennen we kort je kantoorprofiel, risicobereidheid en ambitie: wil je vooral (eerst) “voldoen”, of juist vooroplopen?
Gericht onderzoek
We kijken gericht in beleid, processen en (een selectie van) dossiers. Waar nodig spreken we ook mensen in de praktijk: hoe wordt het echt gedaan?
Analyse & position paper
Je ontvangt geen lawine aan detailbevindingen, maar een helder position paper met:
- kernobservaties;
- concrete risico’s en verbeterpunten;
- strategische keuzes (incl. impact van AMLR);
- prioriteiten en quick wins.
Implementatie & borging
Desgewenst ondersteunen we bij het aanscherpen van:
- beleid en werkinstructies;
- governance en rolverdeling;
- opleidingsplan, monitoring en (interne) audit.
Zo ontstaat een Wwft/AMLR-kader dat niet alleen “netjes op papier” staat, maar ook verdedigbaar is in de praktijk. En uitstekend passend bij de PDCA-cyclus van jullie ISQM1 en SKM1 beleid.
“Onze aanpak is zoals de polder: doordacht ontworpen, zorgvuldig beheerd en gericht op duurzame vooruitgang.”
Doelgroepen en partners
- Serviceorganisaties van accountantskantoren
- Accountantsorganisaties en administratiekantoren
- Wwft-plichtige instellingen (anti-witwasregels)
Voor welke accountantskantoren werkt Assurvia?
- MKB-kantoren die hun Wwft/AMLR-aanpak willen professionaliseren zonder groot “regelkantoor” te worden.
- Middelgrote en grote kantoren waar Wwft, AMLR, ISQM/SKM 1 en SIRA in samenhang moeten worden vormgegeven.
- Bestuurders, kwaliteitsbepalers, compliance officers en auditteams die behoefte hebben aan een inhoudelijke sparringpartner die het vak én de realiteit van de praktijk kent.
We zijn geen opleidingsinstituut in de klassieke zin, maar een specialistisch bureau dat meedenkt, meeschrijft en – waar nodig – mee de diepte in gaat. We werken nauw samen met service organisaties als SRA en Novak.
Klaar voor de volgende stap?
Meer weten over onze aanpak in compliance, kwaliteitsbeheersing of risicomanagement?
Altijd op de hoogte blijven?
Schrijf je in voor onze nieuwsbrief!
